Οι Τούρκοι στρέφονται μαζικά στα κρυπτονομίσματα – Κίνδυνος τραπεζικού «ντόμινο» – Τα σημάδια δείχνουν ότι έρχεται κραχ

Μαζική στροφή στα κρυπτονομίσματα από τους Τούρκους, εν μέσω της πρωτοφανούς οικονομικής κρίσης που έχει χτυπήσει την Τουρκία. Στην Άγκυρα επικρατεί πανικός καθώς η τουρκική οικονομία δέχεται απανωτά χτυπήματα.

Ο Ντ. Τραμπ έδειξε με ξεκάθαρο τρόπο τις προθέσεις του για την εξέλιξη της αμερικανοτουρκικής κρίσης. Με ευθείες απειλές κατά του Σουλτάνου δήλωσε πως ΄΄θα γονατίσει΄΄ τους Τούρκους, ενώ προχωρά και σε στρατηγικές κινήσεις σε περιοχές γύρω από την Τουρκία.

Μετά από τις δηλώσεις του Αμερικανού προέδρου, η τουρκική λίρα υποχώρησε εκ νέου, αποδεικνύοντας γι άλλη μια φορά πόσο εύθραυστη είναι η τουρκική οικονομία. Τα σημάδια των αγορών και σε συνδυασμό με την πρωτοφανή αμερικανοτουρκική κρίση, δείχνουν πως έρχεται κραχ.

Οι Τούρκοι στρέφονται στα κρυπτονομίσματα τύπου Bitcoin ως τελευταία ελπίδα σωτηρίας από την οικονομική κατάρρευση που ήρθε ως συνέπεια της πολιτικής του Ρ.Τ. Ερντογάν.

Παράλληλα, ο κίνδυνος ενός τραπεζικού ντόμινο παραμένει υπαρκτός καθώς πέντε ευρωπαϊκές τράπεζες απειλούνται άμεσα από την οικονομική κρίση στην Τουρκία. Η πτώση της τουρκικής οικονομίας ενδέχεται να συμπαρασύρει τράπεζες που είναι εκτεθειμένες σε αυτή και δραστηριοποιούνται στη χώρα.

Το 18% στην Τουρκία λένε ότι διαθέτουν ψηφιακό νόμισμα. Το 2017 ήταν μια σημαντική χρονιά για τα κρυπτονομίσματα.

Το ανώτατο όριο της αγοράς έχει ανέλθει σε πρωτοφανή ύψη, προκαλώντας τη μεγάλη προσοχή των μέσων ενημέρωσης, όπως η Paris Hilton και ο Floyd Mayweather, για το Bitcoin και άλλα παρόμοια νομίσματα.

Το 2018, ωστόσο, τα κρυπτονομίσματα βρήκαν πρόσφορο έδαφος. Τον Δεκέμβριο του 2017, ένα Bitcoin αποτιμήθηκε σε περίπου 20.000 αμερικανικά δολάρια. Μέχρι το τέλος του Ιουλίου του 2018, η τιμή του ψηφιακού νομίσματος ήταν λίγο πάνω από 8.000 αμερικανικά δολάρια.

Τώρα, στα μέσα Αυγούστου, το κρυπτονόμισμα αξίζει περίπου 6.500 δολάρια.

Ωστόσο, όπως σημειώνει η Raynor de Best της Siatista, αυτή η πτώση των τιμών θα μπορούσε να προσφέρει στους νέους επενδυτές την ευκαιρία να εισέλθουν στην αγορά. Τα τελευταία αποτελέσματα της ING International Survey δείχνουν ότι σχετικά λίγοι καταναλωτές έχουν επενδύσει σε Bitcoin ή άλλα εικονικά νομίσματα.



Περίπου 9% των Ευρωπαίων καταναλωτών δηλώνουν ότι κατέχουν ένα είδος κρυπτονομίσματος το 2018, έναντι 8% στις Ηνωμένες Πολιτείες και 7% στην Αυστραλία.

Σύμφωνα με τα στοιχεία, πολλοί ερωτηθέντες ανησυχούν για τους κινδύνους από την επένδυση στα κρυπτονομίσματα.
Το Λουξεμβούργο και το Βέλγιο έφθασαν στο χαμηλότερο ποσοστό στην Ευρώπη, ενώ το 18% στην Τουρκία λένε ότι διαθέτουν ψηφιακό νόμισμα… και καθώς η Λίρα καταρρέει.

Οι 5 Ευρωπαϊκές τράπεζες που μπορεί να συμπαρασύρει η πτώση της Τουρκίας

Η σχεδόν ανεξέλεγκτη πτώση της τουρκικής λίρας, εκτός από την «μόλυνση» που απειλεί να εξαπλώσει στις οικονομίες των αναπτυσσόμενων χωρών και τις Ευρωπαϊκές τράπεζες που είναι εκτεθειμένες σε αυτή, απειλεί και τις Ευρωπαϊκές τράπεζες που δραστηριοποιούνται στη χώρα.



Η ισπανική BBVA, η ιταλική UniCredit, η BNP Paribas της Γαλλίας, η ολλανδική τράπεζα ING και η HSBC είναι οι τράπεζες που βρίσκονται αυτή την περίοδο στο επίκεντρο των εξελίξεων και είναι αυτές που κινδυνεύουν περισσότερο από της κατάρρευση της λίρας. Οι αναλυτές θεωρούν ότι στην περίπτωση του χειρότερου δυνατού σεναρίου – το οποίο θεωρούν σήμερα απίθανο – οι τράπεζες αυτές θα αναγκαστούν να αποσύρουν πλήρως τις τοπικές τους δραστηριότητες ή να εγκαταλείψουν τη χώρα.

Ωστόσο, τα προβλήματα της τουρκικής οικονομίας τροφοδοτούν την αποστροφή κινδύνου μεταξύ των επενδυτών που ανησυχούν για την αναταραχή των χρηματοπιστωτικών αγορών σε άλλες αναδυόμενες χώρες ή ακόμη και την Ιταλία, η οποία αντιμετωπίζει βασικές αποφάσεις για τον προϋπολογισμό και τις αξιολογήσεις της πιστοληπτικής της ικανότητας μετά το καλοκαίρι.

Η έκθεση της Factbox για την κατάσταση των πέντε τραπεζών στην Τουρκία και των εκτιμήσεων των αναλυτών σχετικά με τις πιθανές επιπτώσεις της κρίσης:

BBVA




Ο ισπανικός όμιλος ελέγχει το 49,9% της τουρκικής τράπεζας Garanti, αφού αύξησε το μερίδιό του τον περασμένο Φεβρουάριο. Η Garanti Bank, η οποία έχει λογιστική αξία 4,4 δισ. Ευρώ για την BBVA, είχε περιουσιακά στοιχεία αξίας 84 δισ. δολαρίων στις 30 Ιουνίου.

Η Garanti αντιπροσωπεύει περίπου το 13% των κερδών του ομίλου, σύμφωνα με την Deutsche Bank, η οποία εκτιμά ότι η επικράτηση του χειρότερου δυνατού σεναρίου θα σκουπίσει» περίπου το 12% των ιδίων κεφαλαίων της BBVA. Οι αναλυτές της JPMorgan την Παρασκευή, μείωσαν τις εκτιμήσεις των κερδών ανά μετοχή (EPS) 2019-2020 για το BBVA κατά περίπου 6%, για να λάβουν υπόψη την περαιτέρω εξασθένηση της λίρας και την αύξηση των πιστωτικών ζημιών για τους δανειστές στην Τουρκία εν μέσω βραδύτερης ανάπτυξης.

Η BBVA δήλωσε ότι δεν είχε πρόβλημα με τη συμμετοχή της στη Garanti και είχε μεγάλη εμπειρία στη διαχείριση επιχειρήσεων σε ευμετάβλητες αναδυόμενες χώρες βάσει ενός μοντέλου που καθιστούσε κάθε μονάδα πλήρως υπεύθυνη για τη δική της διαχείριση κεφαλαίου και ρευστότητας, αποτρέποντας τυχόν μεταφορές ρευστότητας από τη μητρική εταιρεία στις θυγατρικές του ομίλου ή μεταξύ αυτών. Η BBVA δήλωσε επίσης ότι συνέχισε μια πολιτική συνετής αντιστάθμισης του νομίσματος για να περιορίσει τη μεταβλητότητα του δείκτη βασικού κεφαλαίου του ομίλου και να περιορίσει τις επιπτώσεις στα κέρδη. Μία πτώση 10% στην αξία της λίρας κοστίζει 2 μονάδες βάσης από τον δείκτη του βασικού κεφαλαίου της BBVA, όπως ανέφερε η τράπεζα.

UNICREDIT


Η μεγαλύτερη τράπεζα της Ιταλίας κατέχει περίπου το 40% της Yapi Kredi, της τέταρτης μεγαλύτερης τράπεζας της Τουρκίας, μέσω τοπικής κοινοπραξίας.Η Deuts che Bank εκτιμά ότι η μετοχή της UniCredit θα υποχωρήσει κατά 4% στο χειρότερο σενάριο.

Ωστόσο, οι αναλυτές της JPMorgan βλέπουν αντ ‘αυτού την αύξηση κατά 59 μονάδες βάσης στο βασικό κεφάλαιο της UniCredit σε περίπτωση διαγραφής χάρη σε χαμηλότερα σταθμισμένα περιουσιακά στοιχεία και την αντιστροφή των συναλλαγματικών αποθεμάτων με αρνητική αξία την οποία η τράπεζα αναγκάστηκε να αυξήσει πρόσφατα λόγω της ολίσθησης της λίρας.

Ένας εκπρόσωπος της UniCredit πρότεινε στην αναφορά της οικονομικής έκθεσης του πρώτου εξαμήνου για πληροφορίες σχετικά με την τουρκική έκθεση. Στις παρουσιάσεις για τα αποτελέσματα αυτά, η UniCredit δήλωσε ότι η Yapi Kredi αντιπροσώπευε το 2% των εσόδων του ομίλου και η πτώση της λίρας κατά 10% θα μείωσε 2 μονάδες βάσης από τον δείκτη του βασικού κεφαλαίου.

ING

Η ολλανδική τράπεζα έχει μια πλήρως ελεγχόμενη θυγατρική στη χώρα, την ING Τουρκίας. Οι αναλυτές της Deutsche Bank εκτιμούν ότι το σενάριο χειρότερης περίπτωσης θα μεταφραστεί σε πτώση περίπου 4% για τη λογιστική αξία της ING λόγω της απώλειας ιδίων κεφαλαίων καθώς και της χρηματοδότησης εντός της ομάδας.

Η JPMorgan εκτιμά πως το βασικό κεφάλαιο της ING θα ανέβει 87 μονάδες βάσης σε ένα ακραίο σενάριο λόγω της μεγάλης έκθεσης χρηματοδότησης εντός του ομίλου.

BNP Paribas

Ο γαλλικός όμιλος ελέγχει το 72% της Οικονομικής Τράπεζας της Τουρκίας, εν μέρει μέσω μιας τοπικής κοινοπραξίας. Οι αναλυτές της Deutsche Bank εκτιμούν ότι η Τουρκία αντιπροσωπεύει περίπου το 2,5% του προ φόρου κέρδους της BNP Paribas. Στην χειρότερη περίπτωση, ο τραπεζικός όμιλος θα χάσει το 1,7% της καθαρής λογιστικής αξίας του, σύμφωνα με την Deutsche Bank.

Ένα άτομο προσκείμενο στην BNP ανέφερε στο Reuters, ότι η έκθεση της ομάδας στην Τουρκία ήταν πολύ περιορισμένη, αντιπροσωπεύοντας μόνο περίπου το 2% των δανείων της τράπεζας. Ο ίδιος δήλωσε ότι η Οικονομική Τράπεζα της Τουρκίας χρηματοδοτήθηκε τοπικά με καταθέσεις και μετοχές και ήταν μια καλά διαχειριζόμενη τράπεζα με συστηματικά υγιή κέρδη.

HSBC

Ο τραπεζικός όμιλος διαχειρίζεται την HSBC της Τουρκίας στη χώρα και η Deutsche Bank εκτιμά ότι θα χάσει 400 εκατομμύρια δολάρια ή 0,3 τοις εκατό της συνολικής κεφαλαιουχικής αξίας στο χειρότερο σενάριο.

Υποχωρεί η τουρκική λίρα μετά τις δηλώσεις Τραμπ

H τουρκική λίρα υποχωρεί έναντι του δολαρίου σήμερα Τρίτη, εν μέσω χαμηλών συναλλαγών λόγω αργίας, αλλά και καθώς ο Πρόεδρος των ΗΠΑ, Ντόναλντ Τραμπ απέκλεισε να δεχθεί οποιαδήποτε απαίτηση της Τουρκίας για την απελευθέρωση του Αμερικανού πάστορα.

Η ισοτιμία του τουρκικού νομίσματος υποχώρησε στις 6,16 λίρες ανά δολάριο στις 10.07 (ώρα Ελλάδας) από 6,0865 χθες Δευτέρα, όταν άρχισε η εβδομαδιαία αργία των τουρκικών αγορών για τη μουσουλμανική γιορτή Άιντ αλ- Άντχα.

Πριν από λίγο, η ισοτιμία διαμορφωνόταν στις 6,1222 λίρες ανά δολάριο.

Σε συνέντευξη που έδωσε τη Δευτέρα στο Reuters, ο Τραμπ δήλωσε ότι δεν ανησυχεί μήπως η σκληρή στάση του μπορεί να πλήξει τελικά τις οικονομίες της Ευρώπης και των αναδυόμενων αγορών.

Ο Τραμπ είπε ότι, αφού βοήθησε να πεισθεί το Ισραήλ να απελευθερώσει έναν κρατούμενο Τούρκο πολίτη, θεωρούσε πως ο Τούρκος Πρόεδρος Ρετζέπ Ταγίπ Ερντογάν θα απελευθέρωνε στη συνέχεια τον πάστορα Άντριου Μπράνσον, ο οποίος αρνείται τις τουρκικές κατηγορίες για συμμετοχή του στη συνωμοσία κατά του Ερντογάν πριν από δύο χρόνια.

«Θεωρώ ότι κάνουν ένα τρομερό λάθος. Δεν θα υπάρξουν παραχωρήσεις», πρόσθεσε.

Ο Ντεβλέτ Μπαχτσελί, ηγέτης του εθνικιστικού κόμματος των Γκρίζων Λύκων που είναι σε συμμαχία με το ισλαμιστικό κόμμα Δικαιοσύνης και Ανάπτυξης (AKP) του Ερντογάν, δήλωσε στους δημοσιογράφους:

«Δεν έχουμε καμία δουλειά με αυτούς που αγαπούν τον Μπράνσον πιο πολύ από εμάς».

Ο Ερντογάν, που αναμενόταν να μιλήσει σε δημοσιογράφους μετά τις πρωινές προσευχές, μίλησε τηλεφωνικά με στρατιώτες που βρίσκονταν κοντά στα σύνορα με το Ιράκ για να τους στείλει χαιρετισμούς για το Άιντ αλ-Άντχα.

«Πιστεύω ότι όσο εσείς είστε υπερήφανοι η σημαία μας δεν θα πέσει, το κάλεσμά μας για προσευχή δεν θα σιγήσει και αυτή η χώρα δεν θα διασπασθεί», είπε ο Ερντογάν, σύμφωνα με την εφημερίδα Χουριέτ.

Η Τουρκία έχει ζητήσει από τις ΗΠΑ την έκδοση του Φετουλάχ Γκιουλέν, του Τούρκου ιμάμη που ζει στις ΗΠΑ, για τον οποίο η Άγκυρα λέει ότι ενορχήστρωσε τη συνωμοσία για το πραξικόπημα, αλλά η Ουάσιγκτον δεν το δέχθηκε.

Χθες Δευτέρα, ο Ερντογάν υποσχέθηκε ότι οι Τούρκοι δεν θα γονατίσουν από την κρίση που έχει πλήξει τη λίρα.

Τα 5 σημάδια των αγορών που δείχνουν ότι έρχεται το κραχ

Δεν είναι λίγοι οι αναλυτές που θεωρούν ότι οι διεθνείς αγορές αργά ή γρήγορα θα οδηγηθούν στο κραχ, μετά από την 9ετή bull market η οποία έχει προσφέρει εντυπωσιακές αποδόσεις στα περισσότερα χαρτοφυλάκια παγκοσμίως.

Μάλιστα, συγκεντρώνοντας τα σημάδια που προμηνύουν μια «καταιγίδα” στις αγορές, μπορεί να καταλήξει κανείς στα εξής:

#1 Οι διεθνείς αγορές έχουν υποχωρήσει κάτω από όλους τους μέσους όρους – κλειδιά

#2 Ο ευρωπαϊκός τραπεζικός κλάδος έχει και επισήμως μπει σε bear market

#3 Ο παγκόσμιος τραπεζικός κλάδος έχει υποχωρήσει κατά 23% από το peak των αρχών του έτους

#4 Οι αναδυόμενες αγορές έχουν υποχωρήσει κατά 20% από το ιστορικό peak

#5 Η ζήτηση των βιομηχανικών μετάλλων υποχωρεί, καταδεικνύοντας ότι μειώνεται η οικονομική δραστηριότητα

Σύμφωνα με τους αναλυτές 6 είναι οι δράσεις που πρέπει να κάνει ένας επενδυτής:

1 – Πώληση ομολόγων

2 – Εύρεση νέων πηγών εισοδήματος

3 – Μείωση των δαπανών

4 – Συσσώρευση αγαθών για την ικανοποίηση αναγκών

5 – Αγορά γης

6 – Αγορά πολύτιμων μετάλλων